송정회계법인 상속증여센터

패밀리 오피스

Songjeong Accounting Corporation

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당신의 모든 소득과 재산의 절반은
세금으로 납부될 예정입니다

패밀리오피스 서비스란?

당신이 아무리 열심히 벌어도 절반은 소득세로, 남은 재산의 절반은 상속세로 국가가 가져갑니다.
단편적인 세무자문이 아닌, 효율적으로 투자하고 상속/증여할 수 있는 패밀리오피스 법인 설립부터 전반적인 세무 및 투자관리까지,
자산관리의 새로운 패러다임을 열어가고자 합니다. 더 이상 투자와 상속/증여 문제를 따로 고민하실 필요가 없습니다

패밀리오피스 서비스

다음 상황에서
하나 이상 해당하신다면
패밀리 오피스 서비스가
필요합니다.

  • 내 상황에 맞는 다양한 투자안을 검토해 줄 전문가가 필요하다.
  • 투자한 자산이 제대로 운용되고 있는지 관리해 줄 전문가가 필요하다.
  • 복잡하고 어려운 세무조사 대응, 세무 리스크를 관리해줄 전문가가 필요하다.
  • 해외에 자주 나가거나 장기간 나가 있어, 국내에서 자산을 관리해 줄 전문가가 필요하다.
  • 자금조달, 여러 금융기관을 비교하여 선택하고 싶다.
  • 모든 거래에 있어 내 입장에서 협상해 줄 전문가가 필요하다.
  • 제대로 된 상속/증여플래닝을 세우고 사후관리를 해 줄 전문가가 필요하다.
성공사례

패밀리 오피스 서비스로
당신의 개인 회계사를 고용하세요

  1. 패밀리 오피스 사례 1 130억원 가치의 부동산을 매입하여
    보증금 5억원/월세 3천만원(순이익
    580만원)에 임대하고자 하는 자산가 A씨 사례.

    10년 후 해당 부동산의 가치가 260억이라 가정할 경우, 패밀리 오피스 법인을 통해 투자하는 경우와 개인으로 투자하는 경우의 세부담 차이 비교하면 아래와 같음

    보유기간 및 처분시점의
    세금 차이
    • 부담할 세목
    • 패밀리오피스 법인으로 운영시
      절약되는 세부담 금액

    위와 같이 패밀리오피스 법인을 통해 투자하면 개인으로 투자하는 경우와 비교 시,
    10년 후 양도하는 경우 총 24.95억원, 상속 증여하는 경우 총 36.24억원을 절세할 수 있음.

  2. 패밀리 오피스 사례 2 다양한 스타트업 주식에 투자하는 자산가
    B씨가
    유망한 스타트업 주식에 1억원을
    투자하고자 하는 사례.

    스타트업 주식을 몇 년 후 매각하는 경우, 개인으로 투자한 경우와 패밀리오피스 법인을 통해 투자하는 경우의 양도소득에 대한 세금 부담 차이를 비교하면 아래와 같음(25년부터 시행되는 금융투자소득과세제도 고려) (단위 : 억원).

    구분 개인 패밀리
    오피스법인    		 차이 차이율
    5억원
    매각시    		 0.94 0.62 0.32 51.8%
    10억원
    매각시    		 2.31 1.66 0.65 39.1%
    20억원
    매각시    		 5.06 3.75 1.31 34.9%

    10억원에 양도 후 자녀에게 증여시
    개인투자와 패밀리 오피스 투자의
    차이

    • 개인
    • 패밀리 오피스

    개인 (개인자금 1억원)

    패밀리 오피스 (자본금 2천만원, 가수금 8천 만원)

지금까지 10조가 넘는 자산을 컨설팅 했습니다

(평균 자산 500억의 VIP 200여명 이상 컨설팅)

이우용 대표 회계사

경력 및 약력

공인회계사/세무사/세무학박사

서울대 EMBA 졸업

Deloitte Anjin LLC Tax Manager (2004~2011)

하나은행 글로벌컨설팅팀 가업승계컨설턴트/세무팀장(2011~2013)

강남대학교 세무학과 외래교수(전)

송정회계법인 파트너 회계사(서초지점 대표)(2022~현재)

한국조세법학회 정회원

아시아투데이 세무자문위원(현)

(주)올리패스 세무자문역(현)

(주)큐라티스 사외이사(감사)(현)

백석예술대학교 등록금심의위원회 의원(현)

정보통신산업진흥원/산업기술평가관리원 평가위원(현)

패밀리오피스서비스 자문위원
투자 자문위원
  • 최병춘

    현 더웰스인베스트먼트 상무이사

    고려대 기술경영 박사 수료

    서울대 EMBA

    골드만삭스

  • 최재환

    현 파운데이션투자자문 대표이사/공인회계사

    연세대 경영학과

    KB증권 IB

    올리패스 CFO 역임

  • 김영진

    현 에크미프라퍼티 대표이사/베리타스자산관리대부 이사

    부동산 경매 및 자산유동화 전문가

    건국대 부동산 대학원

    서울대 EMBA

자녀교육 자문위원
  • 이연하

    '0.1% 엘리트의 탄생' 저자

    현 뉴튼아카데미(국제학교) 이사장

    현 인사이트 컨설팅(외국대학 입시컨설팅 전문회사) 대표

    전 대일외고 국제반 총운영담당자 및 수석카운슬러

    NACAC 미국 카운슬러 협회 멤버

패밀리오피스
이런 분께 추천드려요

  • 세후 수익률을 높여서 자녀에게 주고 싶으신 분
  • 일회성 문제 해결이 아닌, 세무전문가의 지속적인 자문이 필요하신 분
  • 특정 금융기관과 이해관계 없이 객관적인 투자 검토를 해줄 전문가가 필요하신 분
  • 국내에 있는 투자자산을 종합 관리해 줄 대리인이 필요하신 분
상담문의
진행과정

패밀리 오피스 서비스
어떻게 진행되나요?

  1. 상담요청

    홈페이지,
    카톡채널 등

  2. 1:1상담

    1:1 상담을 통한
    상황 분석 및 니즈 파악

  3. 업무 수임 여부 결정

    한정된
    고객만 수임

  4. 계약서 작성

    계약서 작성 및
    회원자격 부여

자주묻는 질문

20년차 회계사가 직접 답해드립니다
패밀리 오피스의 모든 것

  1. 회원 자격으로 얻는 혜택은 무엇인가요?

    아래와 같은 혜택을 제공해 드립니다(회비 대비 3배 가량의 혜택)

    1) 패밀리오피스 법인 설립 자문 제공(설립목적 및 가족관계에 따른 지분구조, 자본금 규모 등 자문)
    2) 회원 전용 게시판 접근 권한 부여(투자 및 세무 정보 제공)
    3) 매년 2개월치 월회비에 해당하는 Credit을 부여(양도소득세/상속세/증여세 등 신고시 사용 가능)
    4) Credit 소진 후 재산세세(양도소득세, 증여세, 상속세) 신고시 정규보수에서 70% 할인된 보수 적용(업무별 최소 기본 보수 미만시에는 비적용)
    5) 패밀리오피스 법인 개인 주주들의 종합소득세 신고
    6) 패밀리오피스 법인의 세무관리(장부기장 및 법인세 신고 등)
    7) 패밀리오피스 법인 개인 주주들의 세무조사 대응
    8) 패밀리오피스 법인 회계감사시 회계감사 대응
    9) 매월 2시간 이내의 투자 및 세무 자문 제공
    10) 비거주자인 경우 납세관리인 서비스 제공
    11) 3년 경과 고객에게 상속증여 플래닝 서비스 제공
    12) 웰컴 기프트 증정

  2. 보안 정책과 절차가 어떻게 되나요?

    업무 담당자가 정해지면 해당 담당자 외에는 자료를 공유하지 않으며, 업무 수행 과정에서 필요한 자료들은 금고에 보관하고, 보관이 필요 없는 자료는 모두 세절하여 폐기합니다.

  3. 월회비는 얼마나 드나요? 그리고 계약해지를 하고 싶은 경우의 절차와 잔여혜택의 처리는 어떻게 되나요?

    월회비는 패밀리오피스 법인의 자산규모에 따라 책정되며, 최소 보수는 월 250만원(부가가치세 별도. 운용자산 규모 100억 이하 법인 해당)부터 시작합니다.
    해지를 원하는 경우 계약 종료를 원하는 날의 1개월 전에 의사를 알려주시면 해지하실 수 있으며, 계약 종료일에 저희가 보관하고 있는 모든 고객 자료를 폐기 또는 삭제합니다(반환을 원하는 경우 반환). 기 납부한 월회비는 반환되지 않으며, 잔여 Credit은 소멸하게 됩니다.

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